加强尽职调查 强化尽职调查 (EDD) 是 KYC 解决方案的另一个重要元素。它涉及使用风险驱动方法对某些客户进行彻底检查。此过程可能需要有关客户过去和声誉的更多证据。EDD 主要用于净资产非常高的客户，或执行金额巨大的异常大额交易的客户。此类交易通常具有更大的风险。值得注意的是，每年通过国际金融体系的异常现金交易流量约为 2 万亿美元。尽管金融机构和政府机构不断努力通过经常修订的相关法规来保持金融稳定，但情况仍然如此。因此，努力保护自己免受金融犯罪侵害的组织必须更好地了解客户。这就是 EDD 的作用所在。
为什么需要加强尽职调查？
所有金融机构和加密货币公司都必须依法执行客户尽职 白俄罗斯赌博数据 调查 (CDD) 程序，这是反洗钱法规的一部分。此外，还必须将 EDD 标准与 CDD 措施一起应用以验证交易。因此，加强尽职调查反洗钱程序是防止金融犯罪的强制性措施。此外，制定如何有效实施 EDD 程序的适当策略也至关重要。让我们来探索如何实施。
风险管理
风险管理程序在预防欺诈方面也发挥着至 将鹰嘴豆变成家常美食的特 关重要的作用。基于风险的流程通常根据客户的风险组合进行区分。此过程通常应从了解和理解您正在合作的客户并全面了解他们的动向开始。与客户相关的洗钱威胁也将通过加强尽职调查来衡量。
在核实个人或企业身份时，制定适当的客户识别方案通常是首要任务。公司必须准确了解与之联系的客户，因此，该程序也应易于理解且方便客户。为了降低风险并享受道德的业务关系，必须遵守加强尽职调查反洗钱政策。
客户端活动确定
最终，企业必须知道对即将到来的客户有何期望。为了实 whatsapp 号码 现这一点，公司可以建立一个系统，根据客户的账户类型对客户进行分类。如果客户之间存在相似之处，也可以基于活动类型进行分类。这样，应用分析技术并在发现可疑活动时进行报告将更加容易。
相关业务文件
例如，他们在社交媒体平台上的融洽关系和评论
在许多情况下，大多数明确的法律准则都要求加强尽职调查。例如，在欧洲，4MLD 第 18 条规定，属于高风险第三世界国家名单的企业有法律义务遵守 EDD 程序。此外，如果个人或公司有政治倾向，他们也必须接受仔细的加强尽职调查。此外，金融欺诈风险更大的行业，例如在线游戏行业，通常需要接受严格的加强尽职调查程序。此外，一些地区通常对交易金额有最低限制。如果超过这些限制，EDD 法规就会生效。
进一步加强尽职调查
有时，可能存在高价值但威胁较低的可能性。在这种情况下，EDD 流程通常需要与外部来源合作，通常是第三方，以便在入职流程之前和之后进行审查。有时，潜在客户会直接与公司的法律顾问互动。区块链交易跟踪和资产跟踪支持是此过程的一些重要方面。此外，在衡量风险比例时，EDD 流程还要求合理的确定性。这意味着需要做出决策的 EDD 团队才能成功实施 EDD 流程中的所有阶段。